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新办的信用卡未到手账单却有5万多专家揭秘骗局内幕

发布时间:2021-01-08 03:06:56 阅读: 来源:炭化炉厂家

【真实案例】

“我在银行办了一张信用卡,卡还没到手,却收了一堆账单。”2014年1月7日,长沙市民李某来到泉塘派出所报案称,他最近连续三次接到银行发来的短信,说他用该行信用卡共消费了51200元,还款日还剩10天,怀疑可能被人恶意盗刷。

李某去小区物业咨询,发现信用卡的邮件已经被人冒领了。

经过警方调查,是不法分子刘某帮朋友在小区物业处收快递时发现了李某的邮件,冒名领取后,他利用其曾代办信用卡的经验,通过邮件上的姓名、电话和住址,从电力局的网上电费交易记录中获取了卡主的身份证信息,后来到移动营业厅,谎称手机掉了,利用卡主身份信息将手机号码改成自己的,然后电话激活信用卡进行盗刷。

【骗局揭秘】

此类骗局针对的是新办卡用户。

骗点:骗子以 “代办信用卡”为噱头,获取受骗者的身份证、手机号码、住址及信用卡邮寄地址等资料。然后冒领/截获受骗者的信用卡,用各种方法将受骗者信用卡的联系电话改成自己的。激活信用卡并进行盗刷。

作案过程如下:

1、 代办信用卡,获取信息:骗子声称可以代办信用卡,骗取受骗者的信任,取得受骗者的身份证扫描件/复印件、手机号码、住宅地址等私人信息。

2、 截取信用卡邮件:骗子利用现在小区物业管理不规范、邮件可代领的漏洞,冒充受骗者取走信用卡。

3、 伪造身份证,并补办手机号:利用受骗者的信息,伪造身份证。然后挂失并补办受骗者申请信用卡时预留的手机号。

4、 激活信用卡并盗刷:利用补办的手机号码激活信用卡,并进行盗刷。

【防范要点】

一般来说,柜台办理信用卡需要10-15天左右下卡,网络申请最快3天就可以收到卡片。

1、 提高信用卡安全意识,随时查询发卡进度。信用卡申请提交后,申请人要提高信用卡安全防范意识,随时通过网络/电话查询申请进度和下卡进度。一般信用卡邮寄出去后,银行都会给申请人发送手机短信,申请人可以拨打银行客服获取邮寄单号,了解最新的邮寄进展。

2、 如果超过15天还未收到信用卡,应立即拨打银行客服电话咨询,并与物业联系,是否有人代领。

3、 与物业确认必须本人签收的制度。申请人可以与物业商议,近期的邮件必须本人签收,否则造成的损失将由物业承担。一般来说,物业都会照此执行。

4、 如果本人所在小区/办公楼物业管理确实不规范,申请人应及时致电银行更换卡片邮寄地址。

5、 保护好个人信息。对个人的身份信息、手机号、住址等信息,要提高保护意识,不随意泄露给他人,格外强调:身份证复印件或扫描件切不可随意交由他人。

【应急处理】

1、 及时冻结卡片。一旦发现信用卡被他人激活/盗刷,持卡人应立即致电银行进行申诉,并冻结并挂失该卡片,以免造成进一步的损失。

2、 向银行申诉。他人能够激活信用卡,银行方面是存在工作失误的,可以向银行申诉,对被盗刷消费进行免责处理。

3、 查询是否有失卡保障服务。有些银行有失卡保障服务,对挂失前48/72小时的损失予以承担。

4、 报警处理。为追回损失,应及时报警,并协助警方抓获不法分子。

5、 查看个人信用报告。受骗人应及时去人民银行征信中心查询个人信用报告。查看自己名下是否有自己不知情的信用卡、以及存在信用卡恶意透支、逾期等信息,如有,及时报案处理,并致电相关银行信用卡客服中心冻结相关卡片。

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